Anticipez la fiscalité, sécurisez la transmission
Le choix du type de société et du régime fiscal influence durablement vos revenus, charges, et possibilités de transmission. Une structuration réussie permet d’allier rentabilité, protection et flexibilité.
Analyse de votre profil investisseur (âge, horizon, appétence au risque)
Définition de vos objectifs financiers (retraite, transmission, projets)
Revue de vos actifs existants (livrets, assurance-vie, PEA, PER, etc.)
Allocation d’actifs personnalisée
Bourse (ETF, actions)
Choix de la structure
SCI, SARL de famille, SAS : nous définissons la forme adaptée à vos objectifs.
Régime fiscal
IS ou IR ? Nous réalisons les simulations pour arbitrer intelligemment.
Montage du financement
Coordination avec le banquier, pacte d’associés, répartition des parts.
Anticipation de la transmission
Structuration pour faciliter la donation ou la succession.
Meilleure optimisation fiscale
Séparation claire du patrimoine personnel et pro
Préparation à la succession ou revente
Levée de capitaux facilitée