La gestion de votre patrimoine, Simplifiée.
APR Patrimoine vous accompagne avec des simulateurs intelligents, des conseils sur mesure et des solutions concrètes pour optimiser votre fiscalité, préparer l’avenir ou investir efficacement. Commencez gratuitement en faisant votre bilan patrimonial, avancez à votre rythme.
Prenez les bonnes décisions au bon moment
Que vous soyez particulier ou chef d’entreprise, APR Patrimoine vous aide à structurer, développer et transmettre votre patrimoine.
Un besoin spécifique ?
Optez pour nos prestations à la carte
Faites fructifier votre épargne intelligemment.
Nous vous aidons à construire un portefeuille cohérent et performant selon vos objectifs (retraite, transmission, revenus complémentaires).
ETFs, SCPI, assurance-vie, PEA, comptes-titres… nous sélectionnons les meilleurs supports pour vous.
Points clés :
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Audit de votre situation actuelle
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Stratégie d’allocation sur mesure
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Suivi et rééquilibrage annuel
Investissement Financier
De l’idée à la mise en location, on s’occupe de tout.
APR Patrimoine vous accompagne dans toutes les étapes de votre projet locatif :
sélection des biens, stratégie fiscale, financement, rentabilité, et mise en location.
Inclus :
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Analyse de rentabilité personnalisée
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Étude de financement et stratégie fiscale
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Accompagnement jusqu’à la mise en location
Investissement locatif
Simplifiez vos démarches fiscales.
Nous prenons en charge votre déclaration d'impôt sur le revenu et votre IFI, en veillant à chaque case. Pour que vous n'oubliez rien... et que vous ne payiez pas trop.
Services proposés :
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Déclaration d’impôt (IR)
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Déclaration IFI
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Rectification d’erreurs passées
Déclaration Fiscale
Transmettez votre patrimoine en toute sérénité.
Optimisez la transmission de vos biens grâce à une stratégie sur mesure : donation, testament, démembrement, assurance-vie… Nous anticipons avec vous.
Ce que l’on propose :
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Audit successoral
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Simulation des droits de succession
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Stratégie de transmission (donation, testament, démembrement)
Planification Successorale
Payez moins d’impôts (légalement).
Nous identifions toutes les optimisations possibles selon votre profil (investisseur, dirigeant, indépendant, salarié…).
Objectif : réduire votre charge fiscale tout en construisant du patrimoine.
À la clé :
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Optimisation IR / IFI
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Stratégies pour indépendants et chefs d’entreprise
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Dispositifs de défiscalisation
Optimisation Fiscale
Transmettez votre entreprise avec une
fiscalité allégée.
Le Pacte Dutreil permet de transmettre une entreprise familiale avec jusqu’à 75 % d’exonération sur les droits de succession.
Nous sécurisons votre stratégie de transmission en respectant toutes les conditions.
Prestations incluses :
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Audit de transmission
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Mise en place du pacte (statuts, engagement collectif/individuel)
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Coordination avec notaires et avocats
Pacte Dutreil
Maximisez vos revenus, minimisez vos charges.
Salaires, dividendes, frais professionnels, assurance-vie, PER… Nous construisons une stratégie personnalisée de rémunération pour concilier fiscalité, protection sociale et trésorerie.
Ce qu’on vous propose :
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Étude comparative des options de rémunération
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Simulation nette après impôts et cotisations
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Arbitrages selon vos objectifs (consommation, retraite, transmission)
Optimisation de la rémunération
Séparez l’opérationnel du patrimonial.
Texte descriptif :
Nous vous aidons à réorganiser votre structure juridique et fiscale pour isoler les risques, préparer une cession ou protéger votre patrimoine personnel.
Exemples de missions :
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Apport-cession
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Séparation des actifs d’exploitation et immobiliers
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Transmission progressive du capital
Restructuration du patrimoine professionnel
La holding, levier puissant de stratégie patrimoniale.
Créer une holding vous permet de centraliser, piloter et transmettre votre patrimoine plus efficacement. Nous construisons la bonne structure pour vos projets professionnels et familiaux.
À la clé :
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Effets de levier financiers (LBO, effet boule de neige)
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Optimisation de la fiscalité des dividendes et cessions
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Transmission facilitée entre générations
Holding patrimoniale et familiale
Anticipez votre sortie, valorisez votre œuvre.
Céder une entreprise, ça se prépare. Nous vous accompagnons en amont de la vente pour optimiser la fiscalité, sécuriser les clauses juridiques et anticiper la réutilisation du capital.
Prestations :
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Évaluation & stratégie de valorisation
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Structuration fiscale (abattements, réinvestissement, apport-cession)
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Préparation à l’après-cession
Cession d'entreprise
Anticipez l’imprévu pour protéger vos proches.
Décès, incapacité, invalidité… Nous mettons en place des solutions de prévoyance et de transmission adaptées à votre profil de dirigeant.
Dispositifs proposés :
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Assurance homme clé / prévoyance dirigeant
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Mandat de protection future
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Stratégie successorale adaptée
Protection du dirigeant
Investissez via une SCI ou une société commerciale.
Nous structurons votre acquisition pour maximiser la rentabilité, optimiser la fiscalité et anticiper la transmission du bien (bureaux, entrepôts, locaux loués à l’entreprise…).
Options couvertes :
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SCI, SARL de famille, SAS à l’IS
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Crédit-bail ou achat via holding
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Location à soi-même (montage sécurisé)